Resmi Gazete'de yayımlanan yönetmelikle bankalar, finansman şirketleri ve elektronik para kuruluşlarının kimlik tespit yükümlülüklerinde değişiklik yapıldı. Düzenleme, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik tedbirleri güncelledi.
Nakit ve kuyum işlemlerinde sınır 370 bin TL
Nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren parasal sınır 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı. İşlem tutarı veya bağlantılı işlemlerin toplamı 370 bin lira ve üzerindeyse müşteri kimlik bilgileri alınacak ve doğrulanacak. Gerçek faydalanıcının belirlenmesi için gerekli tedbirler uygulanacak.
Elektronik transferlerde sınır 30 bin TL
Elektronik transferlerde kimlik tespiti için parasal sınır 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi. Dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında bu sınır geçerli olacak.
SMS doğrulamasına yeni güvenlik şartları
Finansal kuruluşların internet ve mobil kanallardaki müşteri doğrulama yöntemlerine yeni şartlar getirildi. Müşterinin önceden doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS kodu ile kimlik doğrulaması yapılabilecek ve imza örneği alınması gerekmeyecek.
