MASAK’tan Kimlik Tespiti ve Transfer Limitlerinde Yeni Düzenleme
Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kimlik tespiti ve transfer işlemlerindeki parasal eşikleri yükseltti. EFT ve kripto transferlerinde sınır 30 bin liraya çıktı.
Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan yönetmelik değişikliği Resmî Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Düzenlemeyle suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesi kapsamında uygulanan bazı parasal sınırlar yeniden belirlendi.
Yeni eşikler, müşterinin tanınması yükümlülüğü kapsamında işlem yapan kuruluşların ihtiyaçları dikkate alınarak güncellendi. Söz konusu parasal sınırlar daha önce 14 Ocak 2023 tarihinde belirlenmişti.
Kimlik Bilgilerinde Sınır 370 Bin Liraya Çıktı
Yapılan değişiklikle müşteriden kimlik bilgilerinin alınmasının gerektiği işlem tutarı 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltildi.
Böylece ilgili yükümlülüklerin devreye girdiği parasal eşik iki katına çıkarılmış oldu. Düzenleme, belirli tutarın üzerindeki işlemlerde uygulanan müşteri tanıma süreçlerinin hangi seviyeden itibaren devreye gireceğini yeniden belirliyor.
EFT ve Kripto Transferlerinde Yeni Limit
Elektronik fon transferleri, yani EFT işlemleri ile kripto varlık transferlerinde uygulanan parasal eşik de artırıldı. Daha önce 15 bin lira olan sınır, yeni düzenlemeyle 30 bin liraya çıkarıldı.
Bu değişiklik, bankacılık sistemi üzerinden gerçekleştirilen belirli para transferlerinin yanı sıra kripto varlık transferlerinde uygulanan kimlik tespiti süreçlerini de kapsıyor.
Dijital Doğrulamayla İmza Kolaylığı
Yönetmelikte yalnızca parasal eşikler değiştirilmedi. Daha önce kimlik tespiti yapılmış müşterilerin sonraki işlemlerinde uygulanacak prosedür de yeniden düzenlendi.
Buna göre müşterinin kimliği internet bankacılığı, mobil bankacılık veya benzeri güvenli doğrulama yöntemleriyle doğrulanabiliyorsa, yeniden imza örneği alınması zorunluluğu kaldırıldı.
Bu düzenlemeyle dijital kanallar üzerinden işlem gerçekleştiren müşterilerin kimlik doğrulama süreçlerinin kolaylaştırılması hedefleniyor. Aynı zamanda güvenli elektronik doğrulama yöntemlerinin daha etkin şekilde kullanılmasının önü açılmış oluyor.
Yeni düzenleme, bir yandan MASAK’ın finansal sistemdeki suçlarla mücadele amacıyla yürüttüğü kimlik tespiti uygulamalarını güncellerken diğer yandan bankacılık ve finans işlemlerinde dijital doğrulama süreçlerinin kullanımını genişletiyor.