Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), 30 Eylül’de Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar (KVHS) Rehberi ile Sıkılaştırılmış Tedbirler Rehberini güncelledi.
Yeni düzenlemelerle birlikte, kripto şirketleri ve kullanıcılarını yakından ilgilendiren önemli değişiklikler yürürlüğe girdi.
Yeni Müşteri Kabulünde Görüntülü Görüşme Şartı
En dikkat çekici değişikliklerden biri, yeni kullanıcı kabulünde görüntülü görüşme zorunluluğu oldu. Daha önce hesap açılışlarında canlılık testi veya görüntülü görüşme arasında bir seçim yapılabiliyordu. Ancak MASAK, bu ikiliği ortadan kaldırarak 13 Mart 2025’ten itibaren tüm yeni hesaplar için görüntülü görüşme şartı getirdi.
Buna göre:
25 Aralık 2024 öncesi hesap açan kullanıcılar için eski kurallar geçerli olacak.
25 Aralık 2024 – 13 Mart 2025 arasında canlılık testiyle kimlik doğrulayan kullanıcılar, ek bir görüntülü görüşmeye ihtiyaç duymayacak.
13 Mart 2025 sonrası tüm yeni hesap açılışlarında görüntülü kimlik doğrulama zorunlu olacak.
Tüm Kripto Şirketleri MASAK Yükümlüsü
Bir diğer önemli değişiklik ise, KVHS tanımı kapsamındaki tüm şirketlerin MASAK yükümlüsü olduğunun netleşmesi oldu. Daha önce “saklama kuruluşlarının” bu kapsama girip girmediği tartışmalıydı.
Güncelleme ile birlikte:
Platformlar
Saklama Kuruluşları
Kripto varlıkların ilk satış veya dağıtımını yapan kuruluşlar resmi olarak MASAK yükümlüsü ilan edildi.
Ayrıca, kimlik tespitinde kurye ya da dış hizmet sağlayıcılarının kullanılabilmesine rağmen, bu işlemlerden doğan sorumluluğun doğrudan KVHS’lere ait olduğu vurgulandı.
Travel Rule Uygulaması
MASAK’ın rehberinde, uluslararası finans standartlarıyla uyumlu olan Seyahat Kuralı (Travel Rule) uygulamasına da açıklık getirildi. Buna göre, kripto varlık transferlerinde gönderici ve alıcı bilgilerinin paylaşılması zorunlu olacak.
Ancak müşteri varlıklarının tamamının saklama kuruluşunda tutulması halinde, platformların bu kurala uyması gerekmeyecek. Yine de diğer MASAK yükümlülükleri devam edecek.
