IBAN ile Para Transferinde Dikkat Uyarısı

TOBB ETÜ Hukuk Fakültesi Öğretim Üyesi Prof. Dr. Olgun Değirmenci, IBAN transferlerinin hukuki olarak bir "sebebe" dayanması gerektiğini vurguladı. Açıklama kısmının boş bırakılması, ileride yaşanacak bir ihtilafta ödemenin ne için yapıldığının ispatlanmasını imkansız hale getirebilir.

Ne Yazılmalı?

"Araç tamir bedeli", "Ocak ayı kira ödemesi", "Özel ders ücreti" veya "Y plakalı araç kaporası" gibi net ifadeler kullanılmalı.

Neden Önemli?

Bu notlar, gelecekte "borç ödenmedi" iddialarına karşı en güçlü kanıtınızdır.

Suç Geliri ve MASAK Takibi Riski

Bilmediğiniz veya teyit etmediğiniz numaralara para göndermek, sizi bir suç ağının parçası gibi gösterebilir. Prof. Dr. Değirmenci, suç örgütleri veya terörün finansmanı kapsamında takip edilen bir hesaba para göndermenin, gönderen kişi hakkında "şüpheli işlem" bildirimi yapılmasına neden olabileceğini belirtti. Tek seferlik işlemlerden ziyade, sürekli ve açıklamasız transferler MASAK radarını tetikleyebiliyor.

Şahıs Değil, İşletme IBAN'ı Kullanın

Ankara Sosyal Bilimler Üniversitesi Öğretim Üyesi Prof. Dr. Mustafa Çolak, kayıt dışı ekonomiyle mücadeleye dikkat çekerek tüketicileri uyardı:

Bir dükkandan hizmet alırken tezgahtarın veya patronun şahsi IBAN'ına değil, işletmenin resmi banka hesabına para gönderilmelidir.

IBAN ile ödeme yapılsa dahi mutlaka fatura veya fiş talep edilmelidir. Belge düzenlemeyen işletmeler, yeni düzenlemeyle artırılmış özel usulsüzlük cezalarıyla karşı karşıyadır.

Vergi Cezası Kapınızı Çalabilir

Ticari bir faaliyet içermeyen ancak hesaba gelen yüksek tutarlı ve düzenli transferler, vergi denetimlerinde "kayıt dışı kazanç" olarak değerlendirilebilir. Bu durum hem parayı gönderen hem de alan taraf için ağır mali külfetler doğurabilir.

Hukukçulardan Altın Kurallar:

Tanımadığınız veya güvenmediğiniz IBAN'lara para göndermeyin.

Transfer yaparken açıklama kısmını mutlaka doldurun.

Ödeme yaptığınız unvan ile IBAN sahibinin aynı kişi/kurum olduğunu teyit edin.

Belge (fiş/fatura) vermeyen işletmeleri Gelir İdaresi Başkanlığı'na ihbar edin.