Alınan karar, ABD Hazine Bakanlığı tarihindeki en büyük üçüncü, Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) tarihindeki ise en yüksek para cezası olarak kayıtlara geçti.
5 Milyar Dolarlık Şüpheli İşlem Zamanında Bildirilmedi
Mali Suçları Önleme Ağı (FinCEN) tarafından yürütülen soruşturma, bankanın denetim mekanizmalarındaki devasa açıkları gözler önüne serdi:
- Büyük İhmal: Bankanın, toplam tutarı 5 milyar doları aşan şüpheli işlemleri zamanında yetkili makamlara bildirmediği tespit edildi.
- Ulusal Güvenlik Riski: Bildirilmeyen bu işlemlerin 1 milyar dolardan fazla kısmının, doğrudan ulusal güvenlik ve öncelikli yasa dışı finansman riskleriyle bağlantılı olduğu aktarıldı.
- Karanlık Ağlar ve Kaçakçılık: Şüpheli faaliyetler arasında Çin merkezli kara para aklama ağları, dolandırıcılık vakaları ve ABD'nin güneybatı sınırıyla bağlantılı ticarete dayalı kara para aklama hareketleri yer alıyor.
İran, Rusya ve Terör Yaptırımlarına İhlal
Öte yandan Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi (OFAC), bankanın İran, Rusya, uyuşturucu kaçakçılığı ve uluslararası terörizmle bağlantılı yaptırım programlarını ihlal ettiğini belirledi. Bank of America, OFAC ile 11,6 milyon dolarlık uzlaşma anlaşmasına varmak zorunda kaldı.
OCC'nin incelemesinde ise bankanın işlem izleme sisteminin trilyonlarca dolarlık devasa finansal akışı denetlemekte yetersiz kaldığı ve milyarlarca dolarlık şüpheli işlem bildiriminde ciddi gecikmelere yol açtığı vurgulandı.
Hazine Bakanı Scott Bessent: "Hiçbir Kuruluş Yasaların Üzerinde Değildir"
Süreçle ilgili sert açıklamalarda bulunan ABD Hazine Bakanı Scott Bessent, dev bankaların sorumluluklarına dikkat çekti:
"Bank of America'nın kara para aklamayı önleme ve yaptırım yükümlülüklerini yerine getirmemesi, ABD finans sistemini son derece ciddi yasa dışı finansman riskleriyle karşı karşıya bırakmıştır. Bankacılık sektöründeki denetim eksiklikleri yalnızca ilgili kuruluşu değil, bütün ülkeyi etkiler. Alınan bu kararlar, en büyük finans kuruluşlarının dahi yasaların üzerinde olmadığı yönünde net ve açık bir mesajdır."
